article 5 minutes 18.06.2023

Monaco-Luxembourg: Life Insurance as a Bond: A Pictorial Recap of this Event

Le Grand-Duché et le Rocher ont en commun une expertise financière pointue sur une clientèle internationale et patrimoniale. L’assurance vie est un des outils familiers et privilégiés de ce segment de clientèle.

L’assurance vie luxembourgeoise offre de nombreux avantages, notamment en matière de transmission, auxquels s’ajoutent une grande flexibilité en termes d’investissement et de gestion de patrimoine, ainsi qu’une protection accrue de celui-ci. Au cours de cette conférence, nous avons exploré ces avantages en détail, ainsi que les mécanismes de fonctionnement de l’assurance vie luxembourgeoise.

Depuis Monaco, l’ACA a organisé le 16 juin 2023, 2 tables rondes à l’occasion de son évènement « Monaco-Luxembourg : l’assurance vie en trait d’union »

Marc Hengen, Administrateur-Délégué de l’ACA a ouvert cette conférence avec un premier panel : “Pourquoi recourir à l’assurance vie luxembourgeoise ?” Les panélistes ont ainsi discuté de l’importance des assureurs luxembourgeois en matière de gestion de patrimoine international et de leur rôle à Monaco. Une opportunité également pour mieux comprendre ce qui distingue le produit luxembourgeois des produits concurrents tels que les produits bancaires et l’immobilier.

La seconde table ronde, animée par Valérie Tollet, Membre du Comité de Direction de l’ACA, a eu pour sujet : « Comment bien utiliser l’assurance vie luxembourgeoise?».

Un moment qui a permis de mettre en avant les aspects techniques uniques des produits d’assurance-vie luxembourgeois et les principaux avantages pour les résidents monégasques. Nos panélistes ont discuté des solutions pour les particuliers en utilisant l’assurance vie comme un outil de planification successorale ou de transmission patrimoniale de son vivant, ainsi que de l’utilisation croissante du Private Equity comme actif sous-jacent des contrats d’assurance.

Vidéothèque

En complément des 2 tables rondes, l’ACA a proposé 4 vidéos diffusée à l’occasion de l’évènement :

Pourquoi le contrat d’assurance vie est-il une solution de transmission incontournable ?

Souscrire un contrat d’assurance vie présente de nombreux avantages, notamment lorsqu’il s’agit de préparer une transmission patrimoniale. Diffusée dans le cadre de la Mission ACA-Monaco, Aurélie Clément, responsable Wealth Planning chez Allianz Life Luxembourg nous propose de découvrir pourquoi le contrat d’assurance vie est une solution de transmission incontournable.

La protection du contrat d’assurance vie luxembourgeois

Dans cette vidéo, Véronique Simonin, Head of sales and strategic key partner management chez SwissLife explore pourquoi la clientèle patrimoniale se tourne vers le Luxembourg pour ses contrats d’assurance vie. Au-delà de la flexibilité et de la structuration personnalisée des avoirs, la recherche de protection est un élément clé. Le Luxembourg offre une double protection. Premièrement, l’assurance vie offre une enveloppe quasi-insaisissable, sécurisante en cas de faillite d’entreprise, de divorce ou d’autres événements douloureux. Deuxièmement, le Luxembourg propose des mesures spécifiques de protection. Il s’agit notamment du “triangle de sécurité», accord tripartite entre la compagnie d’assurance, la banque dépositaire et le régulateur, du “super privilège” qui octroie un droit de créance privilégié en cas de défaillance de l’assureur, et de la ségrégation des avoirs pour assurer leur accessibilité immédiate en cas de défaillance.

Assurance vie : La portabilité, comment ça fonctionne ?

La portabilité est la capacité de transférer un contrat d’assurance-vie vers un autre pays ou une autre destination, tout en maintenant ses avantages et ses caractéristiques. Grâce à cette expertise internationale, le Luxembourg accompagne les clients dans leur mobilité professionnelle et personnelle, facilitant la gestion à long terme de leur patrimoine. Diffusée dans le cadre de la Mission ACA-Monaco, Nora Belarbi, Directrice juridique et ingénierie patrimoniale chez BPCE Life nous propose à travers cette vidéo de découvrir plus concrètement comment fonctionne la portabilité.

L’assurance vie luxembourgeoise : focus sur la flexibilité des actifs

Le Luxembourg, reconnu pour sa stabilité économique et financière, propose des produits financiers haut de gamme à une clientèle internationale exigeante. Le contrat d’assurance vie luxembourgeois se distingue notamment par sa sécurité financière et par l’offre d’une large gamme d’actifs financiers. Actions, obligations, fonds d’investissement, produits dérivés et d’autres actifs moins traditionnels sont disponibles pour les souscripteurs en fonction de leur classification et de leurs objectifs d’investissement. Ce contrat offre également des services multidevises, multigestion et multidépôt, avec une valorisation quotidienne des fonds d’investissement. Diffusée dans le cadre de la Mission ACA-Monaco Kader Zoubir, sales manager chez AG2R LA MONDIALE Luxembourg nous propose à travers cette vidéo un focus sur la flexibilité des actifs du contrat d’assurance vie luxembourgeois.